धन शोधन विरोधी पॉलिसी

पॉलिसी का उद्देश्य

ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. विनियामक, कानूनी और प्रतिष्ठित जोखिमों को प्रबंधित करने और कम करने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और आतंकवाद के वित्तपोषण (फाइनेंसिंग) से निपटने के लिए लगातार सतर्क रहने के लिए पूरी तरह से प्रतिबद्ध है। ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. पिछले गंभीर अपराध और “अपने ग्राहक को जानें” को तैनात करने के लिए भी प्रतिबद्ध है जो इसके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AMLA) नुपालन का एक अभिन्न अंग है।

ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. हमेशा अपनी प्रतिष्ठा की रक्षा करने और अपने संचालन और संगठनों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य आपराधिक गतिविधियों के सभी खतरों से बचाने के लिए प्रतिबद्ध है। ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय दोनों स्तरों पर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए सभी पहलों से खुद को अपडेट रखने का प्रयास करेगी।

दायित्वों

1. मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम के नियमों, आवश्यकताओं और मार्गदर्शन नोट्स का पालन करने के लिए, ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. को न्यूनतम:

अपने वरिष्ठ (सीनियर ) अधिकारियों में से एक को नामित मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी (MLRO) के रूप में नियुक्त करें, जिनकी जिम्मेदारियों में कानून के नियमों और मार्गदर्शन नोटों के लिए आवश्यक कर्तव्य शामिल होंगे।
सामान्य नियम और शर्तों के अनुसार उपयोगकर्ता पंजीकरण प्रक्रिया के दौरान उचित परिश्रम करें। इससे किसी भी ऐसे उपयोगकर्ता की पहचान करने में मदद मिलेगी जो ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. की सेवाओं का उपयोग करना चाहता है और यह सुनिश्चित करेगा कि वे अनुमत आयु के हैं।
फोटो पहचान का प्रमाण स्वीकार किया जाता है:
- राष्ट्रीय पहचान पत्र; या
- वैध फोटो कार्ड ड्राइविंग लाइसेंस; या
- मान्य (वैलिड) पासपोर्ट; और
- हाल के उपयोगिता बिल या बैंक विवरण (पिछले 3 महीनों के भीतर)
सभी पंजीकृत (रेजिस्टरड ) उपयोगकर्ताओं की एक सुरक्षित ऑनलाइन सूची हमेशा रखें।
कानून के विनियमों और मार्गदर्शन नोट्स में परिभाषित अनुसार लेन-देन संबंधी और पहचान दस्तावेज़ बनाए रखें।
सभी संबंधित कर्मचारियों को प्रारंभिक और निरंतर प्रशिक्षण प्रदान करें ताकि वे उपयोगकर्ताओं की पहचान करने, उपयोगकर्ता गतिविधियों की निगरानी करने, रिकॉर्ड रखने और किसी भी संदिग्ध/असामान्य लेनदेन की रिपोर्ट करने के संबंध में प्रक्रियाओं और उनकी व्यक्तिगत जिम्मेदारियों से अवगत रहें।
सुनिश्चित करें कि इस नीति को विकसित वैधानिक और नियामक दायित्व और संबंधित अधिकारियों की सलाह के अनुरूप बनाए रखा और विकसित किया गया है।
जहां तक संभव हो, किसी भी बड़े या जटिल लेनदेन की पृष्ठभूमि और उद्देश्य और किसी भी ऐसे लेनदेन की विशेष ध्यान से जांच करें, जो मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण से संबंधित होने की अत्यधिक संभावना है।
मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण (फाइनेंसिंग )के बारे में किसी भी संदेह या जानकारी के बारे में LGA को रिपोर्ट करें या मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए जानकारी के संग्रह, संकलन, प्रसंस्करण, विश्लेषण और प्रसार के लिए जिम्मेदार सरकारी एजेंसी को कानून द्वारा आवश्यक जानकारी दें। .
आपराधिक गतिविधि का पता लगाने और उसे रोकने के प्रयास में सभी प्रासंगिक प्रशासनिक, प्रवर्तन और न्यायिक अधिकारियों के साथ सहयोग करें।

2. इसके अलावा, ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. यह करेगा:

केवल उन्हीं उपयोगकर्ताओं के पंजीकरण की अनुमति दें जहां उपयोगकर्ता खाते का वास्तविक लाभकारी स्वामी ज्ञात हो।
उपयोगकर्ताओं से नकद स्वीकार न करें. उपयोगकर्ताओं से धनराशि केवल निम्नलिखित में से किसी भी तरीके से प्राप्त की जा सकती है: इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफर, वायर ट्रांसफर चेक, डेबिट कार्ड, क्रेडिट कार्ड और कोई अन्य तरीका।
अठारह (18) वर्ष से कम आयु वाले उपयोगकर्ता को पंजीकृत (रजिस्टर )न करें।
किसी विशेष व्यक्ति के नाम पर केवल एक ही उपयोगकर्ता खाता पंजीकृत करें: बहु-खाता प्रथाएं सख्त वर्जित हैं।
जहां संभव हो, जीत या रिफंड के भुगतान को उसी मार्ग पर वापस स्थानांतरित करें जहां से धनराशि उत्पन्न हुई थी।
किसी दांव को तब तक अस्वीकार करें जब तक कि उपयोगकर्ता के नाम पर एक उपयोगकर्ता खाता स्थापित नहीं किया गया हो और दांव की राशि को कवर करने के लिए उपयोगकर्ता खाते में पर्याप्त धनराशि न हो।
किसी दांव को तब तक अस्वीकार करें जब तक कि दांव की राशि को कवर करने के लिए आवश्यक धनराशि अनुमोदित तरीके से प्रदान नहीं की जाती है।
गैर-प्रतिष्ठित न्यायक्षेत्रों में रहने वाले या खेलने वाले उपयोगकर्ताओं को अस्वीकार करें।
उपयोगकर्ता की पहचान, उम्र और निवास स्थान सत्यापित होने तक किसी उपयोगकर्ता को भुगतान अस्वीकार करें।
जहां आवश्यक समझे, तीसरे पक्ष के साथ उपयोगकर्ता की साख की पुष्टि करें, जिन्होंने पहले उपयोगकर्ता के बारे में कोई जानकारी प्रदान की थी।
यदि किसी उपयोगकर्ता को पता चलता है कि किसी मौजूदा उपयोगकर्ता ने उचित परिश्रम प्रक्रिया पूरी करते समय गलत जानकारी प्रदान की है, तो तुरंत उसका पंजीकरण रद्द कर दें। ऑरोरा होल्डिंग्स N.V. भी ऐसे उपयोगकर्ताओं का पंजीकरण स्वीकार नहीं करेगा।