پالیسی کا مقصد
Aurora Holdings N.V. منی لانڈرنگ کی روک تھام اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف مسلسل نگرانی اور اقدامات کرنے کے لیے مکمل طور پر پُرعزم ہے، تاکہ ریگولیٹری، قانونی، اور ساکھ سے متعلق خطرات کو مؤثر طریقے سے کم اور منظم کیا جا سکے۔
Aurora Holdings N.V. سنگین جرائم کی روک تھام کے لیے بھی پُرعزم ہے اور “”اپنے صارف کو جانیں”” (Know Your Customer) پالیسی پر عمل کرتی ہے، جو اس کی اینٹی منی لانڈرنگ (AMLA) تعمیل کا ایک اہم حصہ ہے۔
Aurora Holdings N.V. ہمیشہ اپنی ساکھ کے تحفظ اور اپنے آپریشنز و اداروں کو منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور دیگر مجرمانہ سرگرمیوں کے خطرات سے محفوظ رکھنے کے لیے پُرعزم ہے۔
Aurora Holdings N.V. قومی اور بین الاقوامی سطح پر منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی روک تھام سے متعلق تمام اقدامات اور پیش رفت سے خود کو باخبر رکھنے کی کوشش کرے گا۔
ذمہ داریاں
1.منی لانڈرنگ کی روک تھام کے ایکٹ کے ضوابط، تقاضوں، اور رہنما اصولوں پر عمل کرنے کے لیے، Aurora Holdings N.V کم از کم درج ذیل اقدامات کرے گا:
اپنے سینئر افسران میں سے ایک کو نامزد منی لانڈرنگ رپورٹنگ آفیسر (MLRO) مقرر کرے گا، جس کی ذمہ داریوں میں قانون کے ضوابط اور رہنما اصولوں کے مطابق مطلوبہ فرائض شامل ہوں گے۔
جنرل شرائط و ضوابط کے مطابق صارف کی رجسٹریشن کے عمل کے دوران ضروری جانچ پڑتال (Due Diligence) انجام دی جائے گی۔ اس سے ایسے صارفین کی شناخت میں مدد ملے گی جو Aurora Holdings N.V کی خدمات استعمال کرنا چاہتے ہیں، اور یہ یقینی بنایا جائے گا کہ ان کی عمر مقررہ حد کے مطابق ہو۔
تصویری شناخت کے طور پر درج ذیل دستاویزات قبول کی جاتی ہیں:
قومی شناختی کارڈ؛ یا
درست فوٹو کارڈ ڈرائیونگ لائسنس؛ یا
درست پاسپورٹ؛ او
حالیہ یوٹیلٹی بلز یا بینک اسٹیٹمنٹس (گزشتہ 3 ماہ کے اندر کی)
تمام رجسٹرڈ صارفین کی ایک محفوظ آن لائن فہرست ہمیشہ برقرار رکھی جائے گی۔
قانون کے ضوابط اور رہنما اصولوں کے مطابق ٹرانزیکشن اور شناختی دستاویزات کو محفوظ رکھا جائے گا.
تمام متعلقہ عملے کو ابتدائی اور مسلسل تربیت فراہم کی جائے گی تاکہ وہ صارفین کی شناخت، صارف کی سرگرمیوں کی نگرانی، ریکارڈ محفوظ رکھنے، اور کسی بھی مشکوک یا غیر معمولی ٹرانزیکشن کی رپورٹنگ سے متعلق طریقۂ کار اور اپنی ذاتی ذمہ داریوں سے آگاہ رہیں۔
اس بات کو یقینی بنایا جائے گا کہ یہ پالیسی متعلقہ حکام کی ہدایات اور بدلتے ہوئے قانونی و ریگولیٹری تقاضوں کے مطابق برقرار رکھی جائے اور اس میں بہتری کی جاتی رہے۔
جہاں تک ممکن ہو، کسی بھی بڑی یا پیچیدہ ٹرانزیکشن، اور ایسی ٹرانزیکشنز کے پس منظر اور مقصد کا خصوصی طور پر جائزہ لیا جائے گا جن کا منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے تعلق ہونے کا زیادہ امکان ہو۔
منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق کسی بھی شبہ یا معلومات کی اطلاع LGA یا قانون کے مطابق متعلقہ سرکاری ادارے کو دی جائے گی، جو معلومات کے جمع کرنے، ترتیب دینے، پراسیسنگ، تجزیہ، اور فراہمی کا ذمہ دار ہو تاکہ منی لانڈرنگ کی روک تھام اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے خلاف اقدامات کیے جا سکیں۔
مجرمانہ سرگرمیوں کی نشاندہی اور روک تھام کی کوششوں میں تمام متعلقہ انتظامی، نافذ کرنے والے، اور عدالتی حکام کے ساتھ مکمل تعاون کیا جائے گا۔
- اس کے علاوہ، Aurora Holdings N.V درج ذیل اقدامات کرے گا:
صرف ایسے صارفین کی رجسٹریشن کی اجازت دی جائے گی جن کے یوزر اکاؤنٹ کے حقیقی فائدہ اٹھانے والے مالک کی شناخت معلوم ہو۔
صارفین سے نقد رقم قبول نہیں کی جائے گی۔ صارفین سے رقوم صرف درج ذیل طریقوں کے ذریعے وصول کی جا سکتی ہیں: الیکٹرانک ٹرانسفر، وائر ٹرانسفر، چیکس، ڈیبٹ کارڈز، کریڈٹ کارڈز، اور کوئی بھی دیگر منظور شدہ طریقہ۔
18 سال سے کم عمر کسی بھی صارف کی رجسٹریشن نہیں کی جائے گی۔
کسی ایک شخص کے نام پر صرف ایک ہی یوزر اکاؤنٹ رجسٹر کیا جائے گا؛ ایک سے زیادہ اکاؤنٹس رکھنے کی اجازت سختی سے ممنوع ہے۔
جہاں ممکن ہو، جیت کی رقم یا ریفنڈ کی ادائیگی اسی ذریعے کے ذریعے واپس منتقل کی جائے گی جس کے ذریعے اصل رقم موصول ہوئی تھی۔
کسی بھی شرط کو اس وقت تک قبول نہیں کیا جائے گا جب تک صارف کے نام پر یوزر اکاؤنٹ قائم نہ ہو اور اس اکاؤنٹ میں شرط کی رقم پوری کرنے کے لیے کافی فنڈز موجود نہ ہوں۔
کسی بھی شرط کو اس وقت تک قبول نہیں کیا جائے گا جب تک شرط کی رقم پوری کرنے کے لیے درکار فنڈز کسی منظور شدہ طریقے سے فراہم نہ کیے جائیں۔
ایسے صارفین کو مسترد کر دیا جائے گا جو غیر معتبر علاقوں میں رہائش رکھتے ہوں یا وہاں سے کھیل رہے ہوں۔
صارف کی شناخت، عمر، اور رہائشی پتے کی تصدیق مکمل ہونے تک صارف کو کوئی ادائیگی نہیں کی جائے گی۔
جہاں ضروری سمجھا جائے، وہاں صارف کی کریڈٹ حیثیت کی تصدیق اُن تیسرے فریقوں کے ذریعے کی جائے گی جنہوں نے پہلے صارف سے متعلق معلومات فراہم کی ہوں۔
اگر یہ معلوم ہو جائے کہ کسی موجودہ صارف نے ڈیو ڈیلیجنس عمل مکمل کرتے وقت غلط معلومات فراہم کی ہیں، تو اس کی رجسٹریشن فوری طور پر منسوخ کر دی جائے گی۔
Aurora Holdings N.V ایسے صارفین کی رجسٹریشن بھی قبول نہیں کرے گا۔
