अंतिम अपडेट: 23/11/2022
जब कोई उपयोगकर्ता अपने जीवनकाल में EUR 2000 से अधिक जमा करता है या https://mcwlink.co/mcwguidehi प्लेटफ़ॉर्म के अंदर किसी भी राशि की निकासी का अनुरोध करता है, तो उसके लिए पूर्ण KYC प्रक्रिया करना अनिवार्य है।
इस प्रक्रिया के दौरान, उपयोगकर्ता को अपने बारे में कुछ बुनियादी विवरण दर्ज करना होगा और फिर अपलोड करना होगा:
1) सरकार द्वारा जारी फोटो ID की एक कॉपी (कुछ मामलों में दस्तावेज़ के आधार पर आगे और पीछे)।
2) ID दस्तावेज़ पकड़े हुए उनकी एक सेल्फी।
3) एक बैंक स्टेटमेंट/यूटिलिटी बिल।
एक बार अपलोड होने के बाद, उपयोगकर्ता को “अस्थायी रूप से स्वीकृत” स्थिति मिलेगी और दस्तावेज़ अब हमारे पास होंगे, और “टीम” के पास उन्हें देखने और परिणाम के बारे में उपयोगकर्ता को ईमेल करने के लिए 24 घंटे होंगे:
• अनुमोदन
• अस्वीकृति
• अधिक जानकारी की आवश्यकता – स्थिति में कोई परिवर्तन नहीं
जब उपयोगकर्ता “अस्थायी रूप से स्वीकृत” स्थिति पर हो तो:
• वे सामान्य रूप से प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर सकते हैं
• वे कुल मिलाकर EUR 500 से अधिक डिपाजिट नहीं कर सकते
• वे कोई भी विथड्रावल पूरी नहीं कर सकते
KYC प्रक्रिया के लिए दिशानिर्देश
1. ID का प्रमाण
a. हस्ताक्षर है
b. देश एक प्रतिबंधित देश नहीं है: संयुक्त राज्य अमेरिका और उसके क्षेत्र, फ्रांस और उसके क्षेत्र, नीदरलैंड और उसके क्षेत्र और वे देश जो बोनेयर, सिंट यूस्टैटियस, सबा, अरूबा, कुराकाओ और सिंट मार्टेन, ऑस्ट्रेलिया और नीदरलैंड साम्राज्य का निर्माण करते हैं। इसके क्षेत्र, ग्रेट ब्रिटेन का यूनाइटेड किंगडम, उत्तरी आयरलैंड, स्पेन
c. पूरा नाम ग्राहक के नाम से मेल खाता है
d. दस्तावेज़ अगले 3 महीनों में समाप्त नहीं होगा
e. मालिक की आयु 18 वर्ष से अधिक है
2) निवास का प्रमाण
a. बैंक स्टेटमेंट या यूटिलिटी बिल।
b. देश एक प्रतिबंधित (रिस्ट्रिक्टेड ) देश नहीं है: संयुक्त राज्य अमेरिका और उसके क्षेत्र, फ्रांस और उसके क्षेत्र, नीदरलैंड और उसके क्षेत्र और वे देश जो बोनेयर, सिंट यूस्टैटियस, सबा, अरूबा, कुराकाओ और सिंट मार्टेन, ऑस्ट्रेलिया और नीदरलैंड साम्राज्य का निर्माण करते हैं। इसके क्षेत्र, ग्रेट ब्रिटेन का यूनाइटेड किंगडम, उत्तरी आयरलैंड, स्पेन और साइप्रस।
c. पूरा नाम ग्राहक के नाम से मेल खाता है और ID के प्रमाण के समान है।
d. जारी करने की तिथि: पिछले 3 महीनों में।
3) ID के साथ सेल्फी
a. धारक वही है जो ऊपर दिए गए ID दस्तावेज़ में है।
b. ID दस्तावेज़ “1” जैसा ही है। सुनिश्चित करें कि फोटो/आईडी नंबर एक ही हो।
KYC प्रक्रिया पर नोट्स
1) जब KYC प्रक्रिया असफल हो जाती है तो कारण दर्ज किया जाता है और सिस्टम में एक समर्थन टिकट बनाया जाता है। स्पष्टीकरण के साथ टिकट नंबर उपयोगकर्ता को वापस सूचित किया जाता है।
2) एक बार सभी उचित दस्तावेज हमारे पास आ जाएं तो अकाउंट स्वीकृत हो जाता है।
अन्य AMLA उपाय
1) यदि किसी उपयोगकर्ता ने पूर्ण KYC पास नहीं की है तो वे किसी भी राशि की अतिरिक्त डिपाजिट या विथड्रॉवल्स नहीं कर सकते हैं।
2) यदि किसी यूजर ने KYC प्रक्रिया सफलतापूर्वक पास कर ली है
a. प्रति लेनदेन एक जमा सीमा है (अधिकतम EUR 2,000)
b. किसी भी निकासी (विथड्रावल )से पहले उपयोगकर्ता की गतिविधि और शेष राशि पर एक विस्तृत एल्गोरिथम और मैन्युअल जांच की जाती है ताकि यह देखा जा सके कि निकाली गई राशि प्लेटफ़ॉर्म में उचित गतिविधि का परिणाम है या नहीं।
3) किसी भी परिस्थिति में कोई उपयोगकर्ता सीधे किसी अन्य उपयोगकर्ता को धनराशि हस्तांतरित (ट्रांसफर) नहीं कर सकता है।