पछिल्लो अपडेट: २३/११/२०२२
जब प्रयोगकर्ताले EUR २००० ( रु.२८९,९४५.२१)भन्दा बढी जम्मा जीवनभर जम्मा गर्छ वा https://mcwlink.co/mcwguidene प्लेटफर्म भित्र कुनै पनि रकम फिर्ता लिन अनुरोध गर्दछ, तब तिनीहरूको लागि पूर्ण KYC प्रक्रिया गर्न अनिवार्य हुन्छ।
यस प्रक्रियाको क्रममा, प्रयोगकर्ताले आफ्नो बारेमा केही आधारभूत विवरणहरू इनपुट गर्नुपर्नेछ र त्यसपछि अपलोड गर्नुपर्नेछ:
१. सरकारले जारी गरेको फोटो परिचय पत्र को प्रतिलिपि (केहि अवस्थामा अगाडि र पछाडि कागजातमा निर्भर गर्दछ)।
२. परिचय पत्र कागजात समातेको सेल्फी।
३. एक बैंक विवरण / उपयोगिता बिल।
एक पटक अपलोड भएपछि, प्रयोगकर्ताले “अस्थायी रूपमा स्वीकृत” स्थिति प्राप्त गर्नेछ र कागजातहरू अब हाम्रो पक्षमा हुनेछन्, र “KYC टोली” सँग २४ घन्टाहरू हुनेछन् तिनीहरूमाथि जान र परिणामको बारेमा प्रयोगकर्तालाई इमेल गर्न:
• स्वीकृति
• अस्वीकार
• थप जानकारी आवश्यक छ – स्थितिमा कुनै परिवर्तन छैन
जब प्रयोगकर्ता “अस्थायी रूपमा स्वीकृत” स्थितिमा हुन्छ तब:
• तिनीहरूले सामान्य रूपमा प्लेटफर्म प्रयोग गर्न सक्छन्।
• तिनीहरूले कुल जम्मा EUR ५०० भन्दा बढी जम्मा गर्न सक्दैनन्।
• तिनीहरूले कुनै पनि निकासी पूरा गर्न सक्दैनन्।
KYC प्रक्रिया को लागि दिशानिर्देश
१) आईडी को प्रमाण
a हस्ताक्षर छ
b देश प्रतिबन्धित देश होइन: संयुक्त राज्य अमेरिका र यसका क्षेत्रहरू, फ्रान्स र यसका क्षेत्रहरू, नेदरल्यान्डहरू र यसका क्षेत्रहरू र देशहरू जसले नेदरल्यान्ड्सको राज्य बनाउँछ जसमा बोनेयर, सिन्ट युस्टेटियस, साबा, अरुबा, कुराकाओ र सिन्ट मार्टेन, अष्ट्रेलिया र यसको क्षेत्रहरू, ग्रेट ब्रिटेनको संयुक्त अधिराज्य, उत्तरी आयरल्याण्ड, स्पेन।
c ग पूरा नाम ग्राहकको नामसँग मेल खान्छ
d कागजातको म्याद अर्को 3 महिनामा समाप्त हुँदैन
e मालिक 18 वर्ष भन्दा माथिको छ
२) बसोबासको प्रमाण
a बैंक स्टेटमेन्ट वा उपयोगिता बिल
b देश प्रतिबन्धित देश होइन: संयुक्त राज्य अमेरिका र यसका क्षेत्रहरू, फ्रान्स र यसका क्षेत्रहरू, नेदरल्यान्डहरू र यसका क्षेत्रहरू र देशहरू जसले नेदरल्यान्ड्सको राज्य बनाउँछ जसमा बोनेयर, सिन्ट युस्टेटियस, साबा, अरुबा, कुराकाओ र सिन्ट मार्टेन, अष्ट्रेलिया र यसको क्षेत्रहरू, ग्रेट ब्रिटेनको संयुक्त अधिराज्य, उत्तरी आयरल्याण्ड, अस्ट्रिया, जर्मनी, स्पेन, र साइप्रस।
c ग पूरा नाम ग्राहकको नामसँग मेल खान्छ र आईडीको प्रमाणमा जस्तै हो।
d जारी भएको मिति: पछिल्लो ३ महिनामा
३) आईडी सहित सेल्फी
a होल्डर माथिको आईडी कागजातमा जस्तै हो
b आईडी कागजात “१” मा जस्तै छ। सुनिश्चित गर्नुहोस् कि फोटो/आईडी नम्बर एउटै हो
KYC प्रक्रिया मा टिप्पणीहरू
१) जब KYC प्रक्रिया असफल हुन्छ तब कारण दस्तावेज गरिन्छ र प्रणालीमा समर्थन टिकट सिर्जना गरिन्छ। स्पष्टीकरण सहित टिकट नम्बर प्रयोगकर्तालाई फिर्ता पठाइन्छ।
२) एकपटक सबै उचित कागजातहरू हाम्रो कब्जामा भएपछि खाता स्वीकृत हुन्छ।
अन्य एएमएल उपायहरू
१) यदि प्रयोगकर्ताले पूर्ण KYC पास गरेको छैन भने उनीहरूले कुनै पनि रकम थप जम्मा वा निकासी गर्न सक्दैनन्।
२) यदि प्रयोगकर्ताले KYC प्रक्रिया सफलतापूर्वक पास गरेको छ भने
a त्यहाँ प्रति लेनदेन जम्मा सीमा छ (अधिकतम EUR २,०००)
b कुनै पनि फिर्ता लिनु अघि त्यहाँ प्रयोगकर्ताको गतिविधि र ब्यालेन्समा विस्तृत एल्गोरिदमिक र म्यानुअल जाँच हुन्छ कि फिर्ता रकम प्लेटफर्ममा उचित गतिविधिको परिणाम हो कि भनेर हेर्न।
३) कुनै पनि परिस्थितिमा प्रयोगकर्ताले सिधै अर्को प्रयोगकर्तालाई रकम स्थानान्तरण गर्न सक्दैन।