آخری اپڈیٹ: 02.07.2024
کمپنی “اپنے صارف کو جانیں” (KYC) کے اصولوں پر عمل کرتی ہے، جن کا مقصد صارف کی شناخت اور ضروری جانچ پڑتال کے ذریعے مالی جرائم اور منی لانڈرنگ کی روک تھام کرنا ہے۔
کمپنی کو یہ حق حاصل ہے کہ وہ کسی بھی وقت https://mcwlink.co/mcwguidepk پر موجود صارف کی شناخت اور مقام کی تصدیق کے لیے ضروری KYC دستاویزات طلب کر سکے۔
ہم اس وقت تک سروس، ادائیگی، یا رقم نکلوانے کی سہولت محدود کرنے کا حق محفوظ رکھتے ہیں جب تک شناخت مکمل طور پر تصدیق نہ ہو جائے، یا قانونی فریم ورک کے تحت ہماری صوابدید کے مطابق کسی بھی دوسری وجہ کی بنیاد پر۔
ہم رسک پر مبنی طریقۂ کار اپناتے ہیں اور تمام کلائنٹس، صارفین، اور ٹرانزیکشنز کی سخت جانچ پڑتال اور مسلسل نگرانی کرتے ہیں۔
منی لانڈرنگ کے ضوابط کے مطابق، ہم رسک، ٹرانزیکشن، اور صارف کی نوعیت کے لحاظ سے تین مراحل پر مشتمل ڈیو ڈیلیجنس چیکس استعمال کرتے ہیں۔
SDD — سادہ ڈیو ڈیلیجنس انتہائی کم خطرے والی ٹرانزیکشنز میں استعمال کی جاتی ہے جو مطلوبہ حد پر پورا نہیں اترتیں۔
CDD — کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس جانچ پڑتال کا معیاری طریقہ ہے، جو زیادہ تر معاملات میں تصدیق اور شناخت کے لیے استعمال ہوتا ہے۔
EDD — اینہانسڈ ڈیو ڈیلیجنس زیادہ خطرے والے صارفین، بڑی ٹرانزیکشنز، یا خاص معاملات میں استعمال کی جاتی ہے۔
اس کے علاوہ، اگر کوئی صارف https://mcwlink.co/mcwguidepk کے اندر کسی بھی رقم کی رقم نکلوانے کی درخواست کرتا ہے، یا کوئی ایسی ٹرانزیکشن کرنے کی کوشش کرتا ہے یا مکمل کرتا ہے جسے مشکوک سمجھا جائے، تو اس کے لیے مکمل KYC عمل مکمل کرنا لازمی ہوگا۔
اس عمل کے دوران، صارف کو اپنے بارے میں کچھ بنیادی معلومات درج کرنا ہوں گی اور پھر اپ لوڈ کرنا ہوگا۔
- حکومت کی جانب سے جاری کردہ فوٹو شناختی دستاویز کی کاپی (کچھ صورتوں میں شناختی دستاویز کے مطابق سامنے اور پچھلی دونوں جانب کی کاپی)
2. اپنی شناختی دستاویز ہاتھ میں پکڑے ہوئے اپنی ایک سیلفی
بینک اسٹیٹمنٹ / یوٹیلٹی بل
KYC عمل” کے لیے رہنما اصول
شناختی دستاویز کا ثبوت
a. دستخط موجود ہوں
b. ملک درج ذیل ممنوعہ ممالک میں شامل نہ ہو
آسٹریا
فرانس اور اس کے زیرِ انتظام علاقے
جرمنی
نیدرلینڈز اور اس کے زیرِ انتظام علاقے
اسپین
یونین آف کوموروس
برطانیہ
امریکہ اور اس کے زیرِ انتظام علاقے
تمام FATF بلیک لسٹ ممالک
اور کوئی بھی دیگر علاقہ جسے Anjouan Offshore Financial Authority کی جانب سے ممنوع قرار دیا گیا ہو۔
c. مکمل نام کلائنٹ کے نام سے مطابقت رکھتا ہو
d. دستاویز اگلے 3 ماہ میں ایکسپائر نہ ہو
e. دستاویز کا مالک 18 سال سے زیادہ عمر کا ہو
رہائشی پتے کا ثبوت
a. بینک اسٹیٹمنٹ یا یوٹیلٹی بل
b. ملک درج ذیل ممنوعہ ممالک میں شامل نہ ہو
آسٹریا
فرانس اور اس کے زیرِ انتظام علاقے
جرمنی
نیدرلینڈز اور اس کے زیرِ انتظام علاقے
اسپین
یونین آف کوموروس
برطانیہ
امریکہ اور اس کے زیرِ انتظام علاقے
تمام FATF بلیک لسٹ ممالک
اور کوئی بھی دیگر علاقہ جسے Anjouan Offshore Financial Authority کی جانب سے ممنوع قرار دیا گیا ہو۔
c. مکمل نام کلائنٹ کے نام سے مطابقت رکھتا ہو اور شناختی دستاویز میں درج نام جیسا ہی ہو۔
d. اجرا کی تاریخ: گزشتہ 3 ماہ کے اندر کی ہو
شناختی دستاویز کے ساتھ سیلفی
a. سیلفی میں موجود شخص وہی ہو جو اوپر دی گئی شناختی دستاویز میں موجود ہے۔
b. شناختی دستاویز وہی ہو جو “1” میں فراہم کی گئی ہے۔ یقینی بنائیں کہ تصویر / شناختی نمبر ایک ہی ہو۔
KYC عمل” سے متعلق نوٹس
1. جب KYC عمل کامیاب نہیں ہوتا، تو اس کی وجہ درج کی جاتی ہے اور سسٹم میں ایک سپورٹ ٹکٹ بنایا جاتا ہے۔ ٹکٹ نمبر کے ساتھ وضاحت بھی صارف کو فراہم کی جاتی ہے۔
جب تمام درست دستاویزات ہمیں موصول ہو جاتی ہیں، تو اکاؤنٹ منظور کر لیا جاتا ہے۔
