नीतिको उद्देश्य
Aurora Holdings N.V. नियामक, कानूनी, र प्रतिष्ठा जोखिमहरू व्यवस्थापन र न्यूनीकरण गर्न मनी लान्ड्रिङ रोक्न र आतंकवादको वित्तपोषणलाई रोक्नको लागि निरन्तर सतर्क रहन पूर्ण रूपमा प्रतिबद्ध छ। Aurora Holdings N.V. अघिल्लो गम्भीर अपराधमा पनि प्रतिबद्ध छ र “तपाईंको ग्राहकलाई चिन्नुहोस्” तैनाथ गर्न प्रतिबद्ध छ जुन यसको एन्टी मनी लान्डरिङ (AMLA) अनुपालनको अभिन्न अंग हो।
Aurora Holdings N.V ले सँधै आफ्नो प्रतिष्ठाको रक्षा गर्न र यसको सञ्चालन र संगठनहरूलाई मनी लान्ड्रिङ, आतङ्ककारीको कोष र अन्य आपराधिक गतिविधिहरूको सबै खतराबाट जोगाउन प्रतिबद्ध छ। Aurora Holdings N.V. ले मनी लान्ड्रिङ र आतंकवादको वित्तपोषणलाई राष्ट्रिय र अन्तर्राष्ट्रिय स्तरमा रोक्न सबै पहलहरूसँग अद्यावधिक राख्न प्रयास गर्नेछ।
दायित्वहरू
१. मनी लान्डरिङ रोकथाम ऐनका नियमहरू, आवश्यकताहरू, र मार्गदर्शन नोटहरू पालना गर्न, Aurora Holdings N.V ले न्यूनतम रूपमा:
- यसका वरिष्ठ अधिकारीहरू मध्ये एकलाई मनोनीत मनी लाउन्डरिङ रिपोर्टिङ अफिसर (MLRO) को रूपमा नियुक्त गर्नुहोस् जसको जिम्मेवारीहरूमा कानूनका नियमहरू र मार्गदर्शन नोटहरूद्वारा आवश्यक कर्तव्यहरू समावेश हुनेछन्।
- सामान्य नियम र सर्तहरू अनुसार प्रयोगकर्ता दर्ता प्रक्रियाको समयमा उचित लगनशीलता प्रदर्शन गर्नुहोस्। यसले Aurora Holdings N.V को सेवाहरू प्रयोग गर्न चाहने कुनै पनि प्रयोगकर्तालाई पहिचान गर्न र तिनीहरू अनुमति प्राप्त उमेरका छन् भनी सुनिश्चित गर्न मद्दत गर्नेछ।
- फोटो पहिचानको प्रमाण स्वीकार गरिन्छ:
- राष्ट्रिय परिचयपत्र; वा
- मान्य फोटो कार्ड ड्राइभिङ लाइसेन्स; वा
- वैध राहदानी; र
- भर्खरको उपयोगिता बिल वा बैंक विवरणहरू (पछिल्लो 3 महिना भित्र)
- सबै दर्ता भएका प्रयोगकर्ताहरूको सधैं सुरक्षित अनलाइन सूची राख्नुहोस्।
- कानूनका नियमहरू र मार्गदर्शन नोटहरूमा परिभाषित गरिए अनुसार लेनदेन र पहिचान कागजातहरू राख्नुहोस्।
- सबै सान्दर्भिक कर्मचारीहरूलाई प्रारम्भिक र चलिरहेको प्रशिक्षण प्रदान गर्नुहोस् ताकि तिनीहरू प्रयोगकर्ताहरू पहिचान गर्ने, प्रयोगकर्ता गतिविधिहरूको निगरानी गर्ने, रेकर्ड राख्ने र कुनै पनि शंकास्पद/असामान्य लेनदेनको रिपोर्ट गर्ने सन्दर्भमा प्रक्रियाहरू र तिनीहरूको व्यक्तिगत जिम्मेवारीहरू बारे सचेत छन्।
- यस नीतिलाई संवैधानिक र नियामक दायित्वहरू र सम्बन्धित अधिकारीहरूको सल्लाह अनुसार कायम र विकास गरिएको सुनिश्चित गर्नुहोस्।
- सम्भव भएसम्म, विशेष ध्यानका साथ जाँच गर्नुहोस्, कुनै पनि ठूला वा जटिल लेनदेनको पृष्ठभूमि र उद्देश्य र कुनै पनि लेनदेन जुन सम्पत्ति शुद्धीकरण वा आतंकवादको कोषसँग सम्बन्धित हुन सक्छ।
- सम्पत्ति शुद्धीकरण वा आतङ्कवादी वित्तपोषणको कुनै शंका वा ज्ञान एलजीएलाई वा कानूनद्वारा आवश्यक रहेको सूचना सङ्कलन, संकलन, प्रशोधन, विश्लेषण र सूचनाको प्रसारको लागि जिम्मेवार सरकारी निकायमा रिपोर्ट गर्नुहोस्। ।
- आपराधिक गतिविधि पत्ता लगाउन र रोक्नको लागि सबै सम्बन्धित प्रशासनिक, प्रवर्तन र न्यायिक अधिकारीहरूलाई उनीहरूको प्रयासमा सहयोग गर्नुहोस्।
२. साथै, Aurora Holdings N.V ले:
- प्रयोगकर्ता खाताको वास्तविक लाभकारी मालिक चिनिने मात्र प्रयोगकर्ताहरूको दर्तालाई अनुमति दिनुहोस्।
- प्रयोगकर्ताहरूबाट नगद स्वीकार नगर्नुहोस्। निम्न मध्ये कुनै पनि विधिबाट मात्र प्रयोगकर्ताहरूबाट रकम प्राप्त गर्न सकिन्छ: इलेक्ट्रोनिक ट्रान्सफर, वायर ट्रान्सफर चेक, डेबिट कार्ड, क्रेडिट कार्ड, र अन्य कुनै पनि विधि।
- १८ (१८) वर्षभन्दा कम उमेरको प्रयोगकर्ता दर्ता नगर्नुहोस्।
- केवल एक विशेष व्यक्तिको नाममा एकल प्रयोगकर्ता खाता दर्ता गर्नुहोस्: बहु-खाता अभ्यासहरू सख्त रूपमा निषेधित छन्।
- जितेको भुक्तान वा फिर्ता रकम फिर्ता उही मार्गमा स्थानान्तरण गर्नुहोस् जहाँबाट कोषको उत्पत्ति भएको हो, जहाँ सम्भव छ।
- प्रयोगकर्ताको नाममा प्रयोगकर्ता खाता स्थापना नभएसम्म र दामको रकम कभर गर्नको लागि प्रयोगकर्ता खातामा पर्याप्त रकम नभएसम्म बाजी अस्वीकार गर्नुहोस्।
- दौडको रकम कभर गर्नको लागि आवश्यक रकम स्वीकृत तरिकाले उपलब्ध गराइएन भने दाम अस्वीकार गर्नुहोस्।
- गैर-प्रतिष्ठित क्षेत्राधिकारबाट बस्ने वा खेल्ने प्रयोगकर्ताहरूलाई अस्वीकार गर्नुहोस्।
- प्रयोगकर्ताको पहिचान, उमेर र बसोबासको स्थान प्रमाणित नभएसम्म प्रयोगकर्तालाई भुक्तानी अस्वीकार गर्नुहोस्।
- आवश्यक ठानेमा, प्रयोगकर्ताको क्रेडिटयोग्यता तेस्रो पक्षहरूसँग प्रमाणित गर्नुहोस् जसले प्रयोगकर्तालाई पहिले नै कुनै पनि जानकारी प्रदान गरेको थियो।
- यदि अवस्थित प्रयोगकर्ताले उचित लगनशीलता प्रक्रिया पूरा गर्दा गलत जानकारी प्रदान गरेको थाहा पाएमा तुरुन्तै प्रयोगकर्ताको दर्ता रद्द गर्नुहोस्। Aurora Holdings N.V ले पनि त्यस्ता प्रयोगकर्ताहरूको दर्ता स्वीकार गर्दैन।