Objektif Dasar

Aurora Holdings NV komited sepenuhnya untuk sentiasa berwaspada untuk mencegah pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan bagi mengurus dan meminimumkan risiko kawal selia, undang-undang dan reputasi. Aurora Holdings NV juga komited terhadap jenayah serius sebelum ini dan menggunakan "Kenali Pelanggan Anda" yang merupakan sebahagian daripada pematuhan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AMLA).

Aurora Holdings NV komited untuk sentiasa menjaga reputasinya dan melindungi operasi dan organisasinya daripada semua ancaman pengubahan wang haram, pendanaan pengganas dan aktiviti jenayah lain. Aurora Holdings NV akan berusaha untuk memastikan dirinya dikemas kini dengan semua inisiatif untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan di peringkat nasional dan antarabangsa.

Kewajipan

1. Untuk mematuhi peraturan, keperluan dan nota panduan Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Aurora Holdings NV hendaklah sekurang-kurangnya:

• melantik salah seorang pegawai kanannya sebagai Pegawai Pelaporan Pengubahan Wang Haram (MLRO) yang dilantik yang tanggungjawabnya termasuk tugas yang diperlukan oleh peraturan undang-undang dan nota panduan
• melakukan usaha wajar semasa proses pendaftaran Pengguna mengikut Terma dan Syarat Am. Ini akan membantu dalam mengenal pasti mana-mana pengguna yang berhasrat untuk menggunakan perkhidmatan Aurora Holdings NV dan memastikan mereka mencapai umur yang dibenarkan.
• bukti identiti foto yang diterima ialah:
  • Kad pengenalan negara; atau
  • Lesen memandu kad bergambar yang sah; atau
  • Pasport yang sah; dan
  • Bil utiliti atau penyata bank terkini (dalam tempoh 3 bulan yang lalu)
• Sentiasa simpan senarai dalam talian yang selamat bagi semua Pengguna berdaftar.
• mengekalkan dokumentasi transaksi dan pengenalan seperti yang ditakrifkan dalam peraturan undang-undang dan nota panduan.
• menyediakan latihan awal dan berterusan kepada semua kakitangan yang berkaitan supaya mereka sedar tentang prosedur dan tanggungjawab peribadi mereka berhubung dengan mengenal pasti Pengguna, memantau aktiviti Pengguna, menyimpan rekod dan melaporkan sebarang transaksi yang mencurigakan/luar biasa.
• memastikan bahawa dasar ini dikekalkan dan dibangunkan selaras dengan kewajipan berkanun dan peraturan serta nasihat daripada pihak berkuasa yang berkaitan
• setakat yang boleh, periksa dengan perhatian khusus, latar belakang dan tujuan sebarang transaksi besar atau kompleks dan sebarang transaksi yang sangat mungkin berkaitan dengan pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.
• melaporkan sebarang syak wasangka atau pengetahuan mengenai pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan kepada LGA atau dikehendaki oleh undang-undang kepada agensi kerajaan yang bertanggungjawab bagi pengumpulan, pengumpulan, pemprosesan, analisis dan penyebaran maklumat dengan tujuan untuk mencegah pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan.
• bekerjasama dengan semua pihak berkuasa pentadbiran, penguatkuasaan dan kehakiman yang berkaitan dalam usaha mereka untuk mengesan dan mencegah aktiviti jenayah.

2. Di samping itu, Aurora Holdings NV hendaklah:

• hanya membenarkan pendaftaran Pengguna di mana pemilik benefisial sebenar Akaun Pengguna diketahui
• tidak menerima wang tunai daripada Pengguna. Dana boleh diterima daripada Pengguna hanya melalui mana-mana kaedah berikut: pindahan elektronik, cek pindahan kawat, kad debit, kad kredit dan sebarang kaedah lain.
• tidak mendaftarkan Pengguna yang berumur di bawah lapan belas (18) tahun.
• hanya mendaftarkan satu Akaun Pengguna atas nama orang tertentu: amalan berbilang akaun adalah dilarang sama sekali.
• pindahkan bayaran kemenangan atau bayaran balik kembali ke laluan yang sama dari mana dana itu berasal, jika boleh.
• menolak pertaruhan melainkan Akaun Pengguna telah diwujudkan atas nama Pengguna dan terdapat dana yang mencukupi dalam Akaun Pengguna untuk menampung jumlah pertaruhan.
• menolak pertaruhan melainkan dana yang diperlukan untuk menampung jumlah pertaruhan disediakan dengan cara yang diluluskan.
• menolak Pengguna yang menetap atau bermain dari bidang kuasa yang tidak bereputasi
• menolak pembayaran kepada Pengguna sehingga identiti, umur dan tempat tinggal Pengguna telah disahkan.
• jika difikirkan perlu, sahkan kelayakan kredit Pengguna dengan pihak ketiga yang sebelum ini memberikan sebarang maklumat mengenai Pengguna.
• Batalkan pendaftaran Pengguna dengan serta-merta jika ia menyedari bahawa Pengguna sedia ada telah memberikan maklumat palsu apabila menyelesaikan proses usaha wajar. Aurora Holdings NV juga tidak akan menerima pendaftaran Pengguna tersebut