Kemas kini terakhir: 02.07.2024
Syarikat mematuhi dan mematuhi prinsip "Kenali pelanggan anda", yang bertujuan untuk mencegah jenayah kewangan dan pengubahan wang haram melalui pengenalan pelanggan dan usaha wajar.
Syarikat berhak, pada bila-bila masa, untuk meminta sebarang dokumentasi KYC yang difikirkan perlu untuk menentukan identiti dan lokasi pengguna dalam https://mcwlink.co/mcwguidemyr. Kami berhak untuk menyekat perkhidmatan, pembayaran atau pengeluaran sehingga identiti ditentukan dengan secukupnya, atau atas sebarang sebab lain mengikut budi bicara kami sendiri berdasarkan rangka kerja undang-undang.
Kami mengambil pendekatan berasaskan risiko dan melakukan semakan usaha wajar yang ketat dan pemantauan berterusan terhadap semua pelanggan, pelanggan dan transaksi. Mengikut peraturan pengubahan wang haram, kami menggunakan tiga peringkat pemeriksaan usaha wajar, bergantung pada risiko, transaksi dan jenis pelanggan.
SDD — usaha wajar dipermudah digunakan dalam keadaan urus niaga berisiko sangat rendah yang tidak memenuhi ambang yang diperlukan
CDD — usaha wajar pelanggan ialah standard untuk semakan usaha wajar, digunakan dalam kebanyakan kes untuk pengesahan dan pengenalan
EDD — Dipertingkatkan Usaha Wajar digunakan untuk pelanggan berisiko tinggi, transaksi besar atau kes khas.
Secara berasingan dan sebagai tambahan kepada perkara di atas, apabila pengguna meminta pengeluaran sebarang amaun di dalam https://mcwlink.co/mcwguidemyr atau mencuba atau menyelesaikan transaksi yang dianggap mencurigakan, maka adalah wajib bagi mereka untuk melengkapkan proses KYC sepenuhnya.
Semasa proses ini, pengguna perlu memasukkan beberapa butiran asas tentang diri mereka dan kemudian memuat naik
1) Salinan ID Foto Keluaran Kerajaan (dalam beberapa kes depan dan belakang bergantung pada dokumen ID)
2) Selfie sendiri sambil memegang dokumen pengenalan diri
3) Penyata bank/Bil Utiliti
Garis Panduan untuk “Proses KYC”
1) Bukti ID
a. Tandatangan Ada
b. Negara bukan salah satu daripada Negara Terhad berikut:
- Austria
- Perancis dan wilayahnya
- Jerman
- Belanda dan wilayahnya
- Sepanyol
- Kesatuan Comoros
- United Kingdom
- Amerika Syarikat dan wilayahnya
- Semua negara yang disenaraihitamkan FATF,
- mana-mana bidang kuasa lain yang dianggap dilarang oleh Pihak Berkuasa Kewangan Luar Pesisir Anjouan.
c. Nama Penuh sepadan dengan nama pelanggan
d. Dokumen tidak akan luput dalam tempoh 3 bulan akan datang
e. Pemilik berumur lebih 18 tahun
2) Bukti Kediaman
a. Penyata Bank atau Bil Utiliti
b. Negara bukan salah satu daripada Negara Terhad berikut:
- Austria
- Perancis dan wilayahnya
- Jerman
- Belanda dan wilayahnya
- Sepanyol
- Kesatuan Comoros
- United Kingdom
- Amerika Syarikat dan wilayahnya
- Semua negara yang disenaraihitamkan FATF,
- mana-mana bidang kuasa lain yang dianggap dilarang oleh Pihak Berkuasa Kewangan Luar Pesisir Anjouan.
c. Nama Penuh sepadan dengan nama pelanggan dan sama seperti dalam bukti ID.
d. Tarikh Keluaran: Dalam 3 bulan lepas
3) Selfie dengan ID
a. Pemegang adalah sama seperti dalam dokumen ID di atas
b. Dokumen ID adalah sama seperti dalam "1". Pastikan nombor foto/ID adalah sama
Nota mengenai “Proses KYC”
1) Apabila proses KYC tidak berjaya maka alasannya didokumenkan dan tiket sokongan dibuat dalam sistem. Nombor tiket bersama penjelasan dimaklumkan kembali kepada pengguna.
2) Setelah semua dokumen yang betul ada dalam simpanan kami, akaun itu akan diluluskan.
