ធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពចុងក្រោយ៖ 23/11/2022
នៅពេលដែលអ្នកប្រើប្រាស់ធ្វើការដាក់ប្រាក់សរុបទាំងអស់លើសពី EUR 2000 ឬស្នើសុំ ដកប្រាក់ណាមួយនៅក្នុងគេហទំព័រ https://mcwlink.co/mcwguidekm . វេទិកា បន្ទាប់មកវាជា កាតព្វកិច្ចសម្រាប់ពួកគេ ដើម្បីអនុវត្តដំណើរការ KYC ពេញលេញ.
ក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការនេះ អ្នកប្រើប្រាស់នឹងត្រូវបញ្ចូលព័ត៌មានលម្អិតជាមូលដ្ឋានមួយចំនួនអំពីខ្លួនពួកគេ ហើយបន្ទាប់មកផ្ទុកឡើង:
1) ច្បាប់ចម្លងនៃអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណរូបថតដែលចេញដោយរដ្ឋាភិបាល (ក្នុងករណីខ្លះផ្នែកខាងមុខ និងខាងក្រោយអាស្រ័យលើឯកសារ)
2) រូបថតរូបខ្លួនកាន់ឯកសារសម្គាល់អត្តសញ្ញាណ
3) របាយការណ៍ធនាគារ / វិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់
ពេលដែលបានផ្ទុកឡើង អ្នកប្រើប្រាស់នឹងទទួលបានស្ថានភាព “បានអនុម័តជាបណ្តោះអាសន្ន” ហើយឯកសារនឹងឥឡូវនេះ នៅខាងយើង ហើយ “ក្រុម KYC” នឹងមានពេល 24 ម៉ោងដើម្បីឆ្លងកាត់ពួកគេ ហើយផ្ញើអ៊ីមែលទៅអ្នកប្រើប្រាស់អំពី
• ការអនុម័ត
• ការបដិសេធ
• ត្រូវការព័ត៌មានបន្ថែម – គ្មានការផ្លាស់ប្តូរស្ថានភាពទេ
នៅពេលដែលអ្នកប្រើប្រាស់ស្ថិតនៅលើស្ថានភាព “បានអនុម័តជាបណ្តោះអាសន្ន” បន្ទាប់មក:
• ពួកគេអាចប្រើវេទិកាជាធម្មតា
• ពួកគេមិនអាចដាក់ប្រាក់លើសពី 500 អឺរ៉ូ ជាសរុបបានទេ
• ពួកគេមិនអាចបញ្ចប់ការដកប្រាក់ណាមួយបានទេ
គោលការណ៍ណែនាំសម្រាប់ “ដំណើរការ KYC”
1) ឯកសារបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណ
ក. ហត្ថលេខានៅទីនោះ
ខ. ប្រទេស មិនមែនជាប្រទេសដាក់កំហិត៖ សហរដ្ឋអាមេរិក និងទឹកដីរបស់ខ្លួន បារាំង និងទឹកដីរបស់ខ្លួន ហូឡង់ និងទឹកដី និងប្រទេសរបស់ខ្លួនដែលបង្កើតជាព្រះរាជាណាចក្រហូឡង់ រួមមាន បូណៀ ស៊ីងអឺតាសៀស សាបា អារូបា គូរ៉ាកាវ និងស៊ីងម៉ាថេន ប្រទេសអូស្ត្រាលី និងប្រទេសរបស់ខ្លួន ទឹកដីនៃចក្រភពអង់គ្លេស ចក្រភពអង់គ្លេស អៀរឡង់ខាងជើង អេស្ប៉ាញ
គ. ឈ្មោះពេញត្រូវគ្នានឹងឈ្មោះអតិថិជន
ឃ. ឯកសារមិនផុតកំណត់ក្នុងរយៈពេល 3 ខែបន្ទាប់ទេ
ង. ម្ចាស់ខ្លួនផ្ទាល់ ត្រូវមានអាយុលើសពី 18 ឆ្នាំ
2) លិខិតបញ្ជាក់ទីលំនៅ
ក. របាយការណ៍ធនាគារ ឬវិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់
ខ. ប្រទេសមិនមែនជាប្រទេសដាក់កំហិតទេ៖ សហរដ្ឋអាមេរិក និងទឹកដីរបស់ខ្លួន បារាំង និងទឹកដីរបស់ខ្លួន ហូឡង់ និងទឹកដី និងប្រទេសរបស់ខ្លួនដែលបង្កើតជាព្រះរាជាណាចក្រហូឡង់ រួមមាន បូណៀ ស៊ីងអឺតាសៀស សាបា អារូបា គូរ៉ាកាវ និងស៊ីងម៉ាថេន ប្រទេសអូស្ត្រាលី និងប្រទេសរបស់ខ្លួន ទឹកដីនៃចក្រភពអង់គ្លេស ចក្រភពអង់គ្លេស អៀរឡង់ខាងជើង អូទ្រីស អាល្លឺម៉ង់ អេស្ប៉ាញ និងប្រទេសស៊ីប.
គ. ឈ្មោះពេញត្រូវគ្នានឹងឈ្មោះរបស់អតិថិជន ហើយដូចគ្នាទៅនឹងឯកសារបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណដែរ.
ឃ. កាលបរិច្ឆេទនៃបញ្ហា៖ ក្នុងរយៈពេល 3 ខែចុងក្រោយ
3) ថតរូប Selfie ជាមួយលេខសម្គាល់
ក. អ្នកកាន់គឺដូចគ្នាទៅនឹងឯកសារអត្តសញ្ញាណខាងលើ
ខ. ឯកសារអត្តសញ្ញាណគឺដូចគ្នានឹង “1” ដែរ, ត្រូវប្រាកដថារូបថត/លេខសម្គាល់គឺដូចគ្នា
កំណត់ចំណាំលើ “ដំណើរការ KYC”
1) នៅពេលដែលដំណើរការ KYC មិនជោគជ័យនោះហេតុផលត្រូវបានចងក្រងជាឯកសារ ហើយសំបុត្រជំនួយត្រូវបាន បង្កើតនៅក្នុងប្រព័ន្ធ, លេខសំបុត្ររួមជាមួយនឹងការពន្យល់ត្រូវបានទាក់ទងទៅអ្នកប្រើប្រាស់វិញ.
2) នៅពេលដែលឯកសារត្រឹមត្រូវទាំងអស់ស្ថិតនៅក្នុងកម្មសិទ្ធរបស់យើង នោះគណនីនឹងត្រូវបានយល់ព្រម.
“វិធានការ អេអឹមអិល(AML) ផ្សេងទៀត”
1) ប្រសិនបើអ្នកប្រើមិនបានឆ្លងកាត់ KYC ពេញលេញទេនោះ ពួកគេមិនអាចដាក់ប្រាក់បន្ថែម ឬដកប្រាក់ណាមួយ ឡើយ.
2) ប្រសិនបើអ្នកប្រើបានឆ្លងកាត់ដំណើរការ KYC ដោយជោគជ័យបន្ទាប់មក
ក. មានដែនកំណត់ដាក់ប្រាក់ក្នុងមួយប្រតិបត្តិការ (អតិបរមា 2,000 អឺរ៉ូ).
ខ.មុនពេលការដកប្រាក់ណាមួយមានការពិនិត្យលម្អិតអំពីក្បួនដោះស្រាយនិងដោយដៃលើសកម្មភាពនិងសមតុល្យរបស់ អ្នកប្រើប្រាស់ដើម្បីមើលថាតើចំនួនទឹកប្រាក់ដែលបានដកចេញជាលទ្ធផលនៃសកម្មភាពត្រឹមត្រូ នៅក្នុងវេទិកាដែរឬទេ.
3) ស្ថិតក្រោមកាលៈទេសៈណាក៏ដោយ អ្នកប្រើប្រាស់អាចផ្ទេរប្រាក់ដោយផ្ទាល់ទៅអ្នកប្រើប្រាស់ផ្សេងទៀត.