সর্বশেষ আপডেট: 23/11/2022
যখন একজন ব্যবহারকারী আজীবনের মোট EUR 2000-এর বেশি ডিপোজিট করেন বা https://mcwlink.co/mcwguidebd – প্ল্যাটফর্ম এর মধ্যে যেকোন পরিমাণ টাকা তোলার অনুরোধ করেন, তাদের জন্য একটি সম্পূর্ণ কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সম্পাদন করা বাধ্যতামূলক।
এই প্রক্রিয়া চলাকালীন, ব্যবহারকারীকে নিজের সম্পর্কে কিছু প্রাথমিক বিবরণ ইনপুট করতে হবে এবং তারপর আপলোড করতে হবে
1) সরকারের ইস্যু করা ফটো আইডির একটি অনুলিপি (কিছু ক্ষেত্রে ডকুমেন্টের উপর নির্ভর করে সামনে এবং পিছনে)
2) আইডিটি নিজ হাতে ধারণ করা নিজেদের একটি সেলফি
3) একটি ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট/ইউটিলিটি বিল
একবার আপলোড হয়ে গেলে, ব্যবহারকারী একটি “অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” স্ট্যাটাস পাবেন এবং নথিগুলি এখন আমাদের সাথে থাকবে, এবং “কেওয়াইসি টিম” এর কাছে 24 ঘন্টা সময় থাকবে সেগুলি দেখতে এবং ফলাফল সম্পর্কে ব্যবহারকারীকে ইমেল করতে:
• অনুমোদন
• প্রত্যাখ্যান
• আরও তথ্যের প্রয়োজন – স্থিতিতে কোন পরিবর্তন নেই
ব্যবহারকারী যখন “অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” স্ট্যাটাসে থাকে:
• তারা সাধারণত প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করতে পারে
• তারা মোট EUR 500 এর বেশি ডিপোজিট করতে পারবে না
• তারা কোনো উইথড্রয়াল সম্পূর্ণ করতে পারবে না।
“কেওয়াইসি প্রক্রিয়া” এর জন্য নির্দেশিকা
1) পরিচয়পত্রের প্রমাণ
a. স্বাক্ষর
b. দেশটি একটি সীমাবদ্ধ দেশ নয়: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চলগুলি, ফ্রান্স এবং এর অঞ্চলগুলি, নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চলগুলি এবং দেশগুলি যেগুলি বোনায়ার, সিন্ট ইউস্টাটিয়াস, সাবা, আরুবা, কুরাকাও এবং সিন্ট মার্টেন, অস্ট্রেলিয়া এবং তার সহ নেদারল্যান্ড রাজ্য গঠন করে অঞ্চল, গ্রেট ব্রিটেনের যুক্তরাজ্য, উত্তর আয়ারল্যান্ড, স্পেন।
c. পুরো নাম ক্লায়েন্টের নামের সাথে মিলে যায়
d. পরবর্তী 3 মাসে নথির মেয়াদ শেষ হবে না
e. মালিকের বয়স ১৮ বছরের বেশি
2) বসবাসের প্রমাণ
a. ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল
b. দেশটি একটি সীমাবদ্ধ দেশ নয়: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চলগুলি, ফ্রান্স এবং এর অঞ্চলগুলি, নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চলগুলি এবং দেশগুলি যেগুলি বোনায়ার, সিন্ট ইউস্টাটিয়াস, সাবা, আরুবা, কুরাকাও এবং সিন্ট মার্টেন, অস্ট্রেলিয়া এবং এর সহ নেদারল্যান্ডস রাজ্য গঠন করে অঞ্চল, গ্রেট ব্রিটেনের যুক্তরাজ্য, উত্তর আয়ারল্যান্ড, অস্ট্রিয়া, জার্মানি, স্পেন এবং সাইপ্রাস।
c. পুরো নামটি ক্লায়েন্টের নামের সাথে মেলে এবং আইডির প্রমাণের মতোই।
d. ইস্যু তারিখ: গত 3 মাসে
3) আইডি সহ সেলফি
a. হোল্ডার উপরের আইডি ডকুমেন্টের মতোই
b. আইডি ডকুমেন্ট “1” এর মতোই। নিশ্চিত করুন যে ফটো/আইডি নম্বর একই
“কেওয়াইসি প্রক্রিয়া” সম্পর্কে নোট
1) যখন KYC প্রক্রিয়া ব্যর্থ হয় তখন কারণটি নথিভুক্ত করা হয় এবং সিস্টেমে একটি সমর্থন টিকিট তৈরি করা হয়। একটি ব্যাখ্যা সহ টিকিট নম্বর ব্যবহারকারীকে ফেরত পাঠানো হয়।
2) একবার সমস্ত সঠিক নথি আমাদের দখলে থাকলে অ্যাকাউন্টটি অনুমোদিত হবে।
“অন্যান্য AML ব্যবস্থা”
1) যদি একজন ব্যবহারকারী সম্পূর্ণ কেওয়াইসি পাস না করে থাকেন তবে তারা অতিরিক্ত ডিপোজিট বা কোনো পরিমাণ অর্থ উত্তোলন করতে পারবেন না।
2) যদি একজন ব্যবহারকারী KYC প্রক্রিয়া সফলভাবে পাস করে থাকেন
a. প্রতি লেনদেনের ডিপোজিট সীমা রয়েছে (সর্বোচ্চ EUR 2,000)
b. যে কোনো উইথড্রয়াল এর আগে ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ এবং ব্যালেন্সের উপর একটি বিশদ অ্যালগরিদমিক এবং ম্যানুয়াল চেক করা হয় যাতে উইথড্র করা পরিমাণটি প্ল্যাটফর্মে সঠিক কার্যকলাপের ফলে হচ্ছে কিনা।
3) কোনো অবস্থাতেই একজন ব্যবহারকারী অন্য ব্যবহারকারীর কাছে সরাসরি তহবিল স্থানান্তর করতে পারবেন না।