Cập nhật lần cuối: 02.07.2024

Công ty tuân thủ và thực hiện đúng các nguyên tắc “Hiểu rõ khách hàng của bạn”, nhằm mục đích ngăn chặn tội phạm tài chính và rửa tiền thông qua việc xác định danh tính khách hàng và thẩm định thực tế.

Công ty có quyền yêu cầu bất kỳ tài liệu KYC nào mà công ty cho là cần thiết để xác định danh tính và vị trí của người dùng trên https://mcwlink.co/mcwguidevn bất kỳ lúc nào. Chúng tôi có quyền hạn chế dịch vụ, thanh toán hoặc rút tiền cho đến khi danh tính được xác định đầy đủ hoặc vì bất kỳ lý do nào khác theo quyết định riêng của chúng tôi dựa trên khuôn khổ pháp lý.

Chúng tôi áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro và thực hiện các cuộc kiểm tra thẩm định thực tế nghiêm ngặt và giám sát liên tục tất cả khách hàng, người dùng và giao dịch. Theo các quy định về rửa tiền, chúng tôi sử dụng ba giai đoạn kiểm tra thẩm định thực tế, tùy thuộc vào rủi ro, giao dịch và loại khách hàng.

SDD — thẩm định đơn giản được sử dụng trong trường hợp giao dịch có rủi ro cực thấp không đáp ứng ngưỡng yêu cầu

CDD — thẩm định khách hàng là tiêu chuẩn cho các lần kiểm tra thẩm định, được sử dụng trong hầu hết các trường hợp để xác minh và nhận dạng

EDD — Thẩm định nâng cao được sử dụng cho khách hàng có rủi ro cao, giao dịch lớn hoặc các trường hợp đặc biệt.

Riêng biệt và bổ sung cho các trường hợp trên, khi người dùng yêu cầu rút bất kỳ số tiền nào bên trong https://mcwlink.co/mcwguidevn hoặc cố gắng hoặc hoàn tất giao dịch được coi là đáng ngờ, thì họ bắt buộc phải hoàn tất toàn bộ quy trình KYC.

Trong quá trình này, người dùng sẽ phải nhập một số thông tin cơ bản về bản thân và sau đó tải lên.

1) Bản sao CMND/CCCD do Chính phủ cấp (trong một số trường hợp là mặt trước và mặt sau tùy thuộc vào giấy tờ tùy thân)
2) Ảnh tự sướng của họ khi cầm giấy tờ tùy thân
3) Sao kê ngân hàng/Hóa đơn tiện ích

Hướng dẫn về “Quy trình KYC”

1) Bằng chứng về CMND
a. Có chữ ký
b. Quốc gia không phải là một trong những Quốc gia bị hạn chế sau đây:

• Áo
• Pháp và các vùng lãnh thổ của Pháp
• Đức
• Hà Lan và các vùng lãnh thổ của Pháp
• Tây Ban Nha
• Liên bang Comoros
• Vương quốc Anh
• Hoa Kỳ và các vùng lãnh thổ của Pháp
• Tất cả các quốc gia nằm trong danh sách đen của FATF,
• bất kỳ khu vực pháp lý nào khác bị Cơ quan tài chính ngoài khơi Anjouan coi là cấm.

c. Họ và tên trùng với tên của khách hàng
d. Tài liệu không hết hạn trong 3 tháng tới
e. Chủ sở hữu trên 18 tuổi

2) Bằng chứng cư trú
a. Sao kê ngân hàng hoặc Hóa đơn tiện ích
b. Quốc gia không phải là một trong những Quốc gia bị hạn chế sau:

• Áo
• Pháp và các vùng lãnh thổ của Pháp
• Đức
• Hà Lan và các vùng lãnh thổ của Pháp
• Tây Ban Nha
• Liên bang Comoros
• Vương quốc Anh
• Hoa Kỳ và các vùng lãnh thổ của Pháp
• Tất cả các quốc gia nằm trong danh sách đen của FATF,
• bất kỳ khu vực pháp lý nào khác bị Cơ quan tài chính nước ngoài Anjouan coi là cấm.

c. Họ và tên trùng với tên của khách hàng và giống như trong bằng chứng về ID.
d. Ngày cấp: Trong 3 tháng qua

3) Ảnh tự chụp có CCCD/CMND
a. Người sở hữu giống như trong tài liệu ID ở trên
b. Tài liệu CCCD/CMND giống như trong “1”. Đảm bảo ảnh/số ID giống nhau

Lưu ý về “Quy trình KYC”

1) Khi quy trình KYC không thành công, lý do sẽ được ghi lại và một phiếu hỗ trợ sẽ được tạo trong hệ thống. Số phiếu cùng với lời giải thích sẽ được thông báo lại cho người dùng.
2) Khi tất cả các tài liệu phù hợp đã nằm trong tay chúng tôi, tài khoản sẽ được chấp thuận.