අවසන් වරට යාවත්කාලීන කළේ: 7 ජුනි 2022

පරිශීලකයෙකු යුරෝ 2000 ඉක්මවන මුළු ජීවිත කාලය පුරාවටම තැන්පතු කළ විට හෝ https://mcwlink.co/mcwguidesi වේදිකාව තුළ කිසියම් මුදලක් ආපසු ගැනීමක් ඉල්ලා සිටින විට, ඔවුන්ට සම්පූර්ණ KYC ක්‍රියාවලියක් සිදු කිරීම අනිවාර්ය වේ.

මෙම ක්‍රියාවලිය අතරතුර, පරිශීලකයාට තමන් පිළිබඳ මූලික තොරතුරු ඇතුළත් කර උඩුගත කිරීමට සිදුවේ:

1. රජය විසින් නිකුත් කරන ලද ඡායාරූප හැඳුනුම්පතේ පිටපතක් (සමහර අවස්ථාවල දී ලේඛනය මත පදනම්ව ඉදිරිපස සහ පිටුපස).
2. හැඳුනුම්පත ලේඛනය අල්ලාගෙන සිටින ඔවුන්ගේම සෙල්ෆියක්.
3. බැංකු ප්‍රකාශයක්/උපයෝගිතා බිල්පතක්.

උඩුගත කළ පසු, පරිශීලකයාට “තාවකාලිකව අනුමත” තත්වයක් ලැබෙනු ඇති අතර ලේඛන දැන් අපගේ පැත්තේ පවතිනු ඇත, “KYC කණ්ඩායමට” පැය 24ක කාලයක් ඒවා හරහා ගොස් ප්‍රතිඵලය පිළිබඳව පරිශීලකයාට විද්‍යුත් තැපෑලෙන් යැවිය හැකිය:
• අනුමතිය
• ප්‍රතික්ෂේප වීම
• වැඩි විස්තර අවශ්‍යයි – තත්ත්‍වයේ වෙනසක් නැත

පරිශීලකයා “තාවකාලිකව අනුමත” තත්ත්වය මත සිටින විට:
• ඔවුන්ට සාමාන්‍ය ලෙස වේදිකාව භාවිතා කළ හැක.
• ඔවුන්ට මුළු එකතුවෙන් යුරෝ 500කට වඩා තැන්පත් කළ නොහැක.
• ඔවුන්ට කිසිඳු මුදල් ආපසු ගැනීමක් සම්පූර්ණ කළ නොහැක.

“KYC ක්‍රියාවලිය” සඳහා මාර්ගෝපදේශ

1) හැඳුනුම්පත ඔප්පු කිරීම
a.අත්සන රට සීමා සහිත රටක් නොවේ: ඇමරිකා එක්සත් ජනපදය සහ එහි භූමි ප්‍රදේශ, ප්‍රංශය සහ එහි ප්‍රදේශ, නෙදර්ලන්තය සහ එහි ප්‍රදේශ සහ බොනෙයාර්, සින්ට් යුස්ටේෂස්, සබා, අරුබා, කුරකාඕ සහ සින්ට් මාර්ටන්, ඕස්ට්‍රේලියාව සහ එහි නෙදර්ලන්ත රාජධානිය පිහිටුවන රටවල් ප්‍රදේශ, මහා බ්‍රිතාන්‍යයේ එක්සත් රාජධානිය, උතුරු අයර්ලන්තය, ඔස්ට්‍රියාව, ජර්මනිය, ස්පාඤ්ඤය සහ සයිප්‍රසය.
c. සම්පූර්ණ නම සේවාදායකයාගේ නමට ගැලපේ
d. ඉදිරි මාස 3 තුළ ලේඛනය කල් ඉකුත් නොවේ
e . හිමිකරු වයස අවුරුදු 18 ට වැඩි ය

2) පදිංචිය පිළිබඳ සාක්ෂි
a. ඒ. බැංකු ප්‍රකාශය හෝ උපයෝගිතා බිල්පත රට සීමා සහිත රටක් නොවේ: ඇමරිකා එක්සත් ජනපදය සහ එහි භූමි ප්‍රදේශ, ප්‍රංශය සහ එහි ප්‍රදේශ, නෙදර්ලන්තය සහ එහි ප්‍රදේශ සහ බොනෙයාර්, සින්ට් යුස්ටේෂස්, සබා, අරුබා, කුරකාඕ සහ සින්ට් මාර්ටන්, ඕස්ට්‍රේලියාව සහ එහි නෙදර්ලන්ත රාජධානිය පිහිටුවන රටවල් ප්‍රදේශ, මහා බ්‍රිතාන්‍යයේ එක්සත් රාජධානිය, උතුරු අයර්ලන්තය, ඔස්ට්‍රියාව, ජර්මනිය, ස්පාඤ්ඤය සහ සයිප්‍රසය.
c. සම්පූර්ණ නම සේවාලාභියාගේ නමට ගැළපෙන අතර හැඳුනුම්පතේ සාක්ෂියට සමාන වේ.
d. නිකුත් කළ දිනය: පසුගිය මාස 3 තුළ

3) හැඳුනුම්පත සමග සෙල්ෆි
a. දරන්නා ඉහත හැදුනුම්පත් ලේඛනයේ ඇති ආකාරයටම සමාන වේ
b. හැඳුනුම්පත “1” හි මෙන් ම ය. ඡායාරූපය/ හැඳුනුම්පත් අංකය සමාන බව තහවුරු කර ගන්න

“KYC ක්‍රියාවලිය” පිළිබඳ සටහන්

1) KYC ක්‍රියාවලිය අසාර්ථක වූ විට හේතුව ලේඛනගත කර පද්ධතිය තුළ ආධාරක ටිකට් පතක් සාදනු ලැබේ. පැහැදිලි කිරීමක් සමඟ ටිකට් අංකය පරිශීලකයාට නැවත දැනුම් දෙනු ලැබේ.
2) සියලුම ලියකියවිලි නිසි පරිදි ඔබ සතුව ඇත්නම් ගිණුම අනුමත වේ.

“වෙනත් AML පියවර”

1) පරිශීලකයෙකු සම්පූර්ණ KYC සමත් වී නොමැති නම්, ඔවුන්ට අමතර තැන්පතු හෝ මුදල් ආපසු ගැනීම් කළ නොහැක.

2) පරිශීලකයෙකු KYC ක්‍රියාවලිය සාර්ථකව සමත් වී ඇත්නම්, එවිට
ඒ. ගනුදෙනුවකට තැන්පතු සීමාවක් ඇත(උපරිම EUR 2,000).
බී. කිසියම් මුදල් ආපසු ගැනීමකට පෙර, ඉවත් කරන ලද මුදල වේදිකාවේ නිසි ක්‍රියාකාරකම්වල ප්‍රතිඵලයක් දැයි බැලීමට පරිශීලකයාගේ ක්‍රියාකාරකම් සහ ශේෂය පිළිබඳ සවිස්තරාත්මක ඇල්ගොරිතම සහ අතින් පරීක්ෂාවක් ඇත.

3) කිසිම අවස්ථාවක පරිශීලකයෙකුට වෙනත් පරිශීලකයෙකුට සෘජුවම අරමුදල් හුවමාරු කළ නොහැක.